Cosas que debes saber antes de tener que ir a entregar tu DNI al banco

¿Sabes que no es necesario entregarlo en persona? Puedes hacerlo por email, puede que ni siquiera tengas que hacer el trámite. Sólo debes informarte antes

El mensaje ha llegado al móvil, a otros al correo ordinario o electrónico y hay quien se ha encontrado la alerta al operar en el cajero automático. Tienes que presentar tu DNI para evitar el bloqueo de tu cuenta. Si quieres evitar colas o algún disgusto de última hora. Lee estos sencillos consejos.

¿Por qué debes entregar esta documentación?

Los bancos y cajas urgen a sus clientes a que se identifiquen conforme a la Ley Antiblanqueo. Es un requerimiento que están haciendo de forma masiva todas las entidades financieras para cumplir con la Ley.

¿Hasta qué día dispones para entregar el DNI?

Se trata de una norma que data de 2010, y cuyo plazo de adaptación expira el próximo 28 de abril, aunque los bancos lo han ampliado hasta el día 30. De ahí la urgencia.

¿Qué documentación debe presentar un particular?

DNI vigente o, en el caso de clientes extranjeros, Tarjeta de Residencia, Tarjeta de Identidad de Extranjero o Pasaportes.

¿Qué documentación debe aportar una persona jurídica?

1. Los documentos públicos que acrediten la existencia de la sociedad y contengan su denominación social, forma jurídica, domicilio, la identidad de sus administradores, estatutos y número de identificación fiscal. Si son españolas, será admisible una certificación del Registro Mercantil provincial.

2. Escritura de apoderamiento.

3. DNI (o documento equivalente si son extranjeros) de sus representantes o apoderados.

4. Declaración responsable de la titularidad real firmada por la persona que tenga atribuida la representación legal de la persona jurídica. En el caso de las sociedades extranjeras y de las que la entidad financiera así lo estime, deberán aportar un acta notarial de identificación de titularidad real.

¿Puedes enviar una copia por email?

La mayoría de las entidades así lo permiten. Si puedes operar por Internet, puedes hacerlo. Sólo debes ponerte en contacto telefónico con el servicio de atención al usuario.

¿Puede otra persona puede entregar tu DNI?

Sí, pero consulta antes en tu entidad si éste debe aportar una autorización firmada por el titular.

Puede que no tengas que hacer nada de esto...

¿Sabes que si creaste tu cuenta hace menos de 5 años ésta cumple con la Ley Antiblanqueo? De hecho, muchos bancos han ido actualizando sus bases de datos desde 2010 y algunos clientes acuden en vano a su oficina. Pregunta antes de desperdiciar tu tiempo en la cola.

Fuente: diariosur.es